Visão Estratégica de Investimentos
Nossas carteiras são montadas de acordo com a visão de mercado segundo especialistas como Banco Central Brasil e EUA, empresas gestoras (Morningstar, The Street) e jornais e artigos (Barrons, Valor, Financial Times) e por últimos agentes do mercado (Bancos e Empresas de Investimento).
Como definimos o posicionamento
Após análise das diversas opiniões de especialistas, por exemplo: bolsa esta cara ou barata, juros devem subir ou descer, etc. Definimos a estratégia macro, porcentagem de alocação em cada classe de ativo segundo o perfil de investimento do cliente, conhecimento sobre mercado financeiro e prazo de investimento. Esta alocação não é feita com base em opiniões pessoais, se não através da compra de relatórios e opiniões de gestores independentes do mercado. Após uma extensiva análise da situação do mercado definimos os melhores veículos para tal alocação.
Como são escolhidos os fundos
Uma vez definida a percentagem de alocação em cada classe te ativo, exemplo: Renda Fixa Investment Grade e Renda Fixa Emerging market, Renda variável USA ou Renda Variável Emerging Market, são selecionados os veículos de investimento. Na escolha dos veículos usamos as seguintes plataformas: Morningstar, The Street e Charles Schwab.
Primeiro fazemos um filtro da classificação dos fundos, quando as três casa classificam os acima de 4 estrelas passam para o segundo filtro.
No segundo filtro analisa-se os ativos que compõe o fundo (seja fundo ativo ou passivo – ETF) e os comentários dos analistas sobre o fundo e estratégia dos gestor.
O terceiro filtro analisa-se o histórico de performance do gestor, se a performance é consistente ou pontual.
Por últimos analisa-se a rentabilidade comparado ao índice de referência, o índice sharp, rentabilidade liquida para o cliente (as vezes o custo pode comer todo o rendimento)
