{"id":1122,"date":"2020-12-07T18:15:25","date_gmt":"2020-12-07T18:15:25","guid":{"rendered":"https:\/\/bankshop.com.br\/?p=1122"},"modified":"2020-12-07T18:26:12","modified_gmt":"2020-12-07T18:26:12","slug":"como-o-aumento-da-divida-corporativa-e-federal-pode-afetar-seus-investimentos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bankshop.com.br\/es\/2020\/12\/07\/como-o-aumento-da-divida-corporativa-e-federal-pode-afetar-seus-investimentos\/","title":{"rendered":"Como o aumento da d\u00edvida corporativa e federal pode afetar seus investimentos"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Hoje, gostar\u00edamos de compartilhar com voc\u00eas uma mat\u00e9ria da Charles Schwab que aborda a quest\u00e3o da d\u00edvida corporativa e federal nos Estados Unidos. Esta \u00e9 uma quest\u00e3o que desperta a aten\u00e7\u00e3o dos investidores, principalmente ap\u00f3s a crise de 2008. Altos n\u00edveis de d\u00edvida federal e corporativa podem impactar as perspectivas de curto e longo prazo das principais classes de ativos, como a\u00e7\u00f5es e t\u00edtulos. A mat\u00e9ria abaixo aponta algumas estrat\u00e9gias para se proteger dessas incertezas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Boa leitura!<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.schwab.com\/resource-center\/insights\/sites\/g\/files\/eyrktu156\/files\/Q420_Feature_Debt_960x537%4072dpi.jpg\" alt=\"\"\/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se o r\u00e1pido crescimento dos empr\u00e9stimos nos EUA mant\u00e9m voc\u00ea acordado \u00e0 noite, voc\u00ea n\u00e3o est\u00e1 sozinho.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mesmo antes da COVID-19, os investidores j\u00e1 tinham motivos para se preocupar com a d\u00edvida federal, que, ap\u00f3s um breve per\u00edodo de decl\u00ednio na d\u00e9cada de 1990, esteve em constante marcha ascendente durante a maior parte do s\u00e9culo XXI.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De fato, a d\u00edvida federal como porcentagem do produto interno bruto (PIB) atingiu 100% nos anos seguintes \u00e0 crise financeira de 2008-2009, e os gastos hist\u00f3ricos com al\u00edvio da pandemia deste ano elevaram esse n\u00famero muito mais. Em meados de 2020, a d\u00edvida federal era de 136% do PIB.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Inundado em d\u00edvidas<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os gastos hist\u00f3ricos com al\u00edvio da pandemia deste ano fizeram com que a d\u00edvida federal j\u00e1 elevada saltasse em mais de 25%.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.schwab.com\/resource-center\/insights\/sites\/g\/files\/eyrktu156\/files\/styles\/embedded_700\/public\/Q420_FT_Debt_Chart1%4072dpi.jpg?itok=f6vOmgT2\" alt=\"\"\/><figcaption>Fonte: Charles Schwab e Federal Reserve Bank de St. Louis. Dados de 01\/01\/1990 a 30\/06\/2020.<br>&nbsp;<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Encorajadas por taxas de juros historicamente baixas, as empresas norte-americanas tamb\u00e9m est\u00e3o em uma farra de empr\u00e9stimos h\u00e1 quase uma d\u00e9cada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Infelizmente, muitas empresas viram seus lucros evaporarem devido \u00e0 pandemia deste ano, que deu in\u00edcio a uma onda de inadimpl\u00eancia corporativa. Em meados do ano de 2020, a inadimpl\u00eancia aumentava no ritmo mais r\u00e1pido desde a crise financeira, o que poderia afetar a economia em geral se as demiss\u00f5es continuassem, os fornecedores n\u00e3o fossem pagos e as receitas fiscais locais e estaduais continuassem a diminuir.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Indo para quebrar<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c0 medida que a taxa de empr\u00e9stimos corporativos aumentou, tamb\u00e9m aumentou a taxa de inadimpl\u00eancia corporativa.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.schwab.com\/resource-center\/insights\/sites\/g\/files\/eyrktu156\/files\/styles\/embedded_700\/public\/Q420_FT_Debt_Chart2%4072dpi.jpg?itok=Z7P-kjV1\" alt=\"\"\/><figcaption>Fonte: Bloomberg, Federal Reserve, Moody\u2019s Investors Service e U.S. Bureau of Economic Analysis. Dados da d\u00edvida corporativa n\u00e3o financeira de 31\/12\/2007 a 30\/06\/2020 e dados da inadimpl\u00eancia corporativa de alto rendimento de 31\/01\/2008 a 31\/07\/2020.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u201cNo longo prazo, tamb\u00e9m podemos ver ramifica\u00e7\u00f5es significativas associadas ao aumento da d\u00edvida federal &#8211; incluindo produ\u00e7\u00e3o econ\u00f4mica atrofiada\u201d, diz Liz Ann Sonders, estrategista-chefe de investimentos da Schwab.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Vejamos por que a d\u00edvida federal e corporativa \u00e9 importante &#8211; e como voc\u00ea pode ajustar seu portf\u00f3lio em resposta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>D\u00edvida federal<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No curto prazo, o aumento da d\u00edvida federal n\u00e3o \u00e9 uma grande preocupa\u00e7\u00e3o por dois motivos:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\"><li>O Federal Reserve reduziu drasticamente o custo dos empr\u00e9stimos ao reduzir a taxa dos fundos federais para uma faixa de 0% a 0,25%, ante 2,25% um ano antes. A taxa dos fundos federais influencia as taxas de juros sobre tudo, desde cart\u00f5es de cr\u00e9dito at\u00e9 t\u00edtulos do Tesouro dos EUA, e quanto mais baixa a taxa, menos o governo tem que pagar juros aos detentores de t\u00edtulos.<\/li><li>Pelo menos por enquanto, o Fed garantiu um mercado para os t\u00edtulos do Tesouro dos EUA, reduzindo assim o rendimento que o governo precisa oferecer para atrair compradores externos.<\/li><\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Assim que a economia se recuperar, no entanto, o Fed provavelmente tentar\u00e1 aumentar as taxas para ajudar a conter a infla\u00e7\u00e3o. Tamb\u00e9m ter\u00e1 de reduzir suas compras de t\u00edtulos do Tesouro, o que pode exigir que o governo pague rendimentos mais altos para atrair grandes compradores tradicionais, como a China.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No longo prazo, esses pagamentos de juros mais altos consumir\u00e3o mais do or\u00e7amento federal, potencialmente levando o governo a cortar investimentos em infraestrutura e outras despesas de capital, que nos \u00faltimos anos contribu\u00edram com cerca de um quinto do PIB dos EUA.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u201cSe todo o resto for igual, os pagamentos de juros l\u00edquidos nos pr\u00f3ximos 10 anos impedir\u00e3o os gastos do governo em outros lugares. E quando o governo investe menos na economia, o crescimento tende a sofrer \u201d, diz Liz Ann.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>D\u00edvida corporativa<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Quando a economia est\u00e1 crescendo, o empr\u00e9stimo normalmente ajuda as empresas a expandir sua capacidade de produ\u00e7\u00e3o ou for\u00e7a de trabalho para atender \u00e0 demanda crescente ou prevista. No entanto, muitas empresas hoje est\u00e3o se voltando para os mercados de d\u00edvida simplesmente para se manter \u00e0 tona.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u201cInfelizmente, muitas empresas hoje n\u00e3o est\u00e3o emitindo t\u00edtulos para construir novas f\u00e1bricas ou contratar novos funcion\u00e1rios &#8211; est\u00e3o fazendo isso para refor\u00e7ar as reservas de caixa, o que pode ajud\u00e1-las a enfrentar as incertezas econ\u00f4micas futuras\u201d, diz Collin Martin, diretor administrativo e de renda fixa estrategista do Schwab Center for Financial Research. \u201cComo resultado, seu crescimento futuro pode ser restringido \u00e0 medida que o pagamento da d\u00edvida atrapalha investimentos mais produtivos, assim como acontece com o governo federal. Pode at\u00e9 torn\u00e1-los mais arriscados \u00e0 medida que acumulam d\u00edvidas em face dos lucros em decl\u00ednio e perspectivas econ\u00f4micas mais fracas. \u201d<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">At\u00e9 agora, as medidas do Fed para sustentar essa d\u00edvida com a compra de t\u00edtulos corporativos ajudaram a sustentar a demanda e forneceram capital novo &#8211; o que acalmou os temores dos investidores e ajuda a explicar por que os pre\u00e7os das a\u00e7\u00f5es continuaram a subir, mesmo com outros indicadores econ\u00f4micos despencando.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No entanto, h\u00e1 um limite para a quantidade de t\u00edtulos corporativos que at\u00e9 mesmo o Fed pode comprar. Por exemplo, relativamente poucos t\u00edtulos corporativos individuais com classifica\u00e7\u00e3o de subinvestimento s\u00e3o eleg\u00edveis para compra pelo Fed devido \u00e0s suas limita\u00e7\u00f5es de classifica\u00e7\u00e3o auto-impostas. \u201cEm \u00faltima an\u00e1lise, o Fed n\u00e3o pode salvar a todos\u201d, diz Collin.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>O que fazer<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Altos n\u00edveis de d\u00edvida federal e corporativa podem impactar as perspectivas de curto e longo prazo das principais classes de ativos, como a\u00e7\u00f5es e t\u00edtulos. Com isso em mente, aqui est\u00e3o alguns movimentos que podem ajudar a fortalecer tr\u00eas \u00e1reas principais de seu portf\u00f3lio:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>T\u00edtulos:<\/strong> com saldos de d\u00edvidas corporativas em n\u00edveis recordes e fal\u00eancias em alta, h\u00e1 um risco maior de que a inadimpl\u00eancia aumente em frequ\u00eancia. Apesar do apoio do Fed aos mercados de cr\u00e9dito, esse apoio n\u00e3o consegue manter todas as empresas \u00e0 tona; nem vai durar para sempre. Por enquanto, uma abordagem conservadora pode fazer sentido para muitos investidores. Em particular:<ul><li><strong>Evite a superexposi\u00e7\u00e3o a t\u00edtulos corporativos e municipais com classifica\u00e7\u00e3o de risco<\/strong>, bem como aqueles nos degraus mais baixos da escala de grau de investimento. Em vez disso, concentre-se em emissores mais defensivos, com saldos de d\u00edvida mais baixos ou fluxos de receita que possam resistir aos altos e baixos da recupera\u00e7\u00e3o<\/li><li><strong>Limite a dura\u00e7\u00e3o m\u00e9dia de seus fundos de t\u00edtulos<\/strong>. Embora n\u00e3o seja uma preocupa\u00e7\u00e3o imediata, manter a dura\u00e7\u00e3o m\u00e9dia dos fundos de obriga\u00e7\u00f5es em sua carteira abaixo das refer\u00eancias de mercado pode ajud\u00e1-lo a gerenciar os efeitos do risco da taxa de juros, ou as chances de que seus ativos percam valor caso as taxas aumentem. Por exemplo, o Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index, que normalmente \u00e9 usado como um proxy para o mercado geral de t\u00edtulos dos EUA, tem uma dura\u00e7\u00e3o de cerca de 6, portanto, sugerimos manter a dura\u00e7\u00e3o m\u00e9dia de seus fundos de t\u00edtulos dos EUA em 4 ou 5.<\/li><\/ul><\/li><li><strong>Economia de dinheiro:<\/strong> O Fed se comprometeu a manter as taxas de curto prazo pr\u00f3ximas de zero no futuro previs\u00edvel. Isso significa que os rendimentos em dinheiro ou investimentos de curto prazo, como certificados de dep\u00f3sito e fundos do mercado monet\u00e1rio, provavelmente permanecer\u00e3o muito baixos. Como um resultado:<ul><li><strong>Se voc\u00ea ainda estiver trabalhando<\/strong>, considere limitar suas economias a fundos de emerg\u00eancia que podem cobrir despesas de tr\u00eas a seis meses e investir o resto em uma combina\u00e7\u00e3o diversificada de ativos.<\/li><li><strong>Se voc\u00ea for aposentado<\/strong>, considere limitar suas reservas de caixa de curto prazo ao que vai precisar pelos pr\u00f3ximos dois a tr\u00eas anos e investir o restante em op\u00e7\u00f5es de renda mais alta, como anuidades, t\u00edtulos e pagamento de dividendos a\u00e7\u00f5es.<\/li><\/ul><\/li><li><strong>Stocks<\/strong>: Os primeiros dias da pandemia levaram a uma volatilidade significativamente elevada e ao decl\u00ednio mais r\u00e1pido de 30% no mercado de a\u00e7\u00f5es da hist\u00f3ria. Gra\u00e7as em parte aos esfor\u00e7os de socorro mencionados pelo Fed, a recupera\u00e7\u00e3o das a\u00e7\u00f5es foi quase t\u00e3o r\u00e1pida. Mesmo assim, a velocidade com que um ciclo completo de mercado de decl\u00ednio e recupera\u00e7\u00e3o se desenrolou serve como um lembrete de que o que subiu pode muito bem cair novamente. Assim, em vez de tentar antecipar os movimentos do mercado, considere:<ul><li><strong>Reequilibrar seu portf\u00f3lio com mais frequ\u00eancia<\/strong>, especialmente ap\u00f3s grandes oscila\u00e7\u00f5es (em oposi\u00e7\u00e3o \u00e0 t\u00edpica manuten\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lio baseada em calend\u00e1rio que traz suas aloca\u00e7\u00f5es de ativos de volta aos seus objetivos de longo prazo).<\/li><li><strong>Foco na qualidade.<\/strong> Depois de uma recess\u00e3o, os investidores costumam se concentrar em setores que parecem preparados para uma recupera\u00e7\u00e3o. No entanto, Liz Ann diz que pode ser melhor focar nos chamados estoques de qualidade. \u201cVoc\u00ea quer procurar l\u00edderes do setor com balan\u00e7os s\u00f3lidos, fluxos de caixa positivos e equipes de gest\u00e3o que os ajudem a superar a crise\u201d, diz ela.<\/li><li><strong>Reduzindo suas expectativas de retornos de a\u00e7\u00f5es de longo prazo <\/strong>e aumentando suas economias para compensar a diferen\u00e7a. Por exemplo, Schwab estima que o retorno anual para as a\u00e7\u00f5es de grande capitaliza\u00e7\u00e3o dos EUA na pr\u00f3xima d\u00e9cada ser\u00e1 de 7,1% &#8211; em compara\u00e7\u00e3o com 10,1% nas cinco d\u00e9cadas anteriores.<\/li><\/ul><\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Assumir o controle<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os investidores t\u00eam raz\u00e3o em se preocupar com os n\u00edveis de endividamento historicamente elevados e seus efeitos sobre a economia. \u201cVoc\u00ea pode ter que investir mais se estiver contando com um desempenho repetido dos mercados para ajud\u00e1-lo a alcan\u00e7ar seus objetivos de longo prazo\u201d, diz Liz Ann. \u201cMas com algum planejamento, voc\u00ea pode reposicionar seu portf\u00f3lio para ajudar a enfrentar a incerteza.\u201d<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fonte: <a href=\"https:\/\/www.schwab.com\/resource-center\/insights\/content\/how-rising-corporate-and-federal-debt-could-affect-your-investments\">https:\/\/www.schwab.com\/resource-center\/insights\/content\/how-rising-corporate-and-federal-debt-could-affect-your-investments<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Hoje, gostar\u00edamos de compartilhar com voc\u00eas uma mat\u00e9ria da Charles Schwab que aborda a quest\u00e3o da d\u00edvida corporativa e federal nos Estados Unidos. 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